הסובבים אותנו המליצו לנו לא פעם להשתמש במסלקה הפנסיונית. לדבריהם, זו מאפשרת לנהל את החסכונות על הצד הטוב ביותר. אלה התמקדו בעיקר בהמלצות, אך הם שכחו דבר אחד חשוב – מסירת הנחיות בסיסיות לשימוש באתר. החלטנו שלא להישאר אדישים למצב ויצאנו לבדוק את הנושא באופן עצמאי. לאחר שגילינו את אופן השימוש, החלטנו להוציא מדריך שירכז את המידע ויקל על אחרים. הישארו כאן ותגלו מהי המסלקה הפנסיונית? איך תוכלו להשתמש בה בקלות? ומה חשוב לדעת רגע לפני שמזינים את הפרטים באתר?
נעים להכיר – המסלקה הפנסיונית
נפתח תחילה בהסבר קצר, שיאפשר לכלל הגולשים להכיר בפלטפורמה שלשמה התכנסנו. מדובר במערכת שעלתה לאוויר באמצעות משרד האוצר. זו מספקת מידע חיוני שמאפשר לקבל אינפורמציה עדכנית אודות החסכונות הפנסיונים של כל אחד מכם. כך שבעצם, תוכלו לערוך בירור בנושא שיוביל להתייעלות וחיסכון משמעותי בעלויות.
השלב הראשון: פונים ליועץ פנסיוני
זו העת להכיר בשלב הראשוני שיאפשר לקבל מידע מהמסלקה הפנסיונית. נציין שלא תוכלו ליישם אותו באופן עצמאי, היות והתהליך מחייב הזדהות מצד בעלי מקצוע שמחזיקים ברישיון מתאים. עליכם ליצור קשר עם יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח או יועץ השקעות. שכן, זה יוכל למסור לידיכם את האינפורמציה שמופיעה באתר.
חשוב לציין שמוטלת עליכם האחריות בחיפוש אחר גורם מקצועי שנחשב לשם דבר בתחום. כך תוכלו להיות בטוחים שהוא יספק לכם את המידע הרלוונטי, יבצע פעולות שונות וגם יעניק לכם ייעוץ מקצועי. תוכלו למצוא חוות דעת ופרטים נוספים בנושא בפורטלים שעוסקים בתחום הפרישה. שכן, אלה מרכזים מידע עדכני אודות המסלקה הפנסיונית ומומחים בתחום.
השלב השני: העברת תשלום
כל פעולה שמתבצעת במסלקה הפנסיונית כרוכה בעלות. חשוב להכיר בעובדה זו, כדי שתוכלו להכין את עצמכם מראש לקראת פעולות שתרצו לבצע. שימו לב, בעל המקצוע שנבחר על ידיכם בשלב הקודם, יציג בפניכם את העלויות השונות בהתאם לצורך, כך שעליכם רק למסור לידיו את הסיבה לפנייה.
אל תתמהמהו – תיכנסו למסלקה הפנסיונית
היוזמה המתקדמת (המסלקה הפנסיונית) עלתה לאוויר במטרה לסייע לנו, האזרחים, להתמצא בחסכונות שונים שפתחנו עם השנים. זה הרי ידוע שלכל אחד מאתנו יש כמה חסכונות שנשכחו מאחור. מדובר בכספים רבים שיכולים לשמש אתכם ביום סגריר, כך שחבל להשאיר אותם בצד, ללא שימוש. נמליץ לפנות עוד היום למומחה שיבחן את מצבכם במסלקה הפנסיונית, כדי שתוכלו לגלות את הכספים ה"אבודים" שלכם.
מילים אחרונות לסיום
השימוש במסלקה הפנסיונית מצריך הסתייעות מצד בעל מקצוע שמחזיק ברישיון מתאים. כעת אתם מכירים בעובדה חשובה זו, כך שנותר לכם רק לפנות למומחה שנחשב למומלץ בתחום, כדי שהוא יציג בפניכם את המצב הפיננסי ויסייע בקבלת החלטות חשובות. נאחל בהזדמנות זו שתבצעו פניה מושכלת ושתהנו מפנסיה שתאפשר לחיות בנוחות ובכבוד.
